Plán

Tvorba finančního plánu.

Po provedení analýzy následuje tvorba plánu. Někdo ho nazývá finančním plánem, někdo finanční optimalizací. Ve skutečnosti jde o zpracování všeho analyzovaného do jasných čísel a souvislostí, a na to případně navazující konkrétní produkty a doporučení, která mají smysl pro váš život a peněženku.

Kvalitní plán nevznikne lusknutím prstu.

Ovšem než se k vám jako ke klientovi prezentace tohoto plánu dostane, je za tím častokrát mnoho hodin práce vašeho finančního poradce. Vytvořit kvalitní finanční plán je náročná disciplína – taková alchymie, která vyžaduje zkušenosti, odbornost a schopnost promyslet všechny související aspekty. Takový poradce musí být trochu stratég a přemýšlet několik tahů dopředu.

Nejde o formulář,
ale o promyšlený koncept.

Okay, nebavíme se úplně o tom, že si chcete rychle uzavřít povinné ručení či cestovní pojištění. Ale mít skvěle vymyšleno financování vaší nemovitosti, smysluplně nastavené životní pojištění, vymyšlené investování či zajištění na penzi, abyste na stáří nepočítali každou korunu – to skutečně nejsou věci, které jsou hotové za pět minut lusknutím prstu.

Prezentace plánu:
čas na kávu a porozumění.

A když toto má finanční poradce připravené, přichází ten správný čas pozvat vás na kávu a finanční plán vám představit. U nás chceme, abyste prezentaci rozuměli, a snažíme se vyhýbat různým frázím, cizím slovíčkům a jiným zkratkám. Vše musí být vysvětleno lidsky tak, aby klientovi bylo jasné, k čemu mu co bude užitečné a kdy mu to pomůže. Finanční poradce poskytuje klientovi dostatek prostoru k rozvaze a dbá na transparentnost celého procesu.

Důležité je porozumět.
Ne podepsat.

Důležité je, aby klient neudělal neuvážené rozhodnutí pod tlakem, ale aby mu bylo vše jasné. A co vy – podepsali jste někdy něco, o čem jste nic nevěděli, nebo ještě hůř, dodnes platíte něco a vlastně ani nevíte proč?

Rychlé menu

Důležité odkazy

Adresa společnosti