Proč je servis stejně důležitý jako smlouva.
Finanční život je jako rodinný rozpočet – neustále v pohybu.
Představte si běžnou rodinu: dvě děti, dvě auta (možná motorka), byt či dům. Členové domácnosti chodí do zaměstnání nebo podnikají. Prostě dělají, co se dá, aby vydělali peníze, které je potřeba nejen chránit, ale i rozmnožovat – aby mohli v klidu myslet na penzi a dětem dát do života víc než jen „dobrou radu“.
Za touhle „normální“ situací se skrývá džungle finančních produktů: povinné ručení, havarijní pojištění, pojištění domácnosti, bytu, stavby, chaty, pojištění odpovědnosti v zaměstnání i běžném životě (ano, „pojistka na blbost“), životní či úrazové pojištění, penzijní spoření, investice, fondy, hypotéky, úvěry… a kdo ví co všechno ještě.
Všechno se mění.
A s tím i vaše potřeby.
Naše péče nekončí podpisem smlouvy.
Součástí naší následné péče je pravidelně přepočítávat a kontrolovat finanční produkty, které platíte každý rok, třeba povinné ručení. Dlouhodobé věci (jako hypotéky či penzijní spoření) stačí řešit jednou za pár let, ale ani ty by neměly zapadnout prachem. Termíny si hlídáme, zveme klienty na servisní schůzky a aktualizujeme nastavení podle toho, co život právě přináší.
A upřímně – často se nám klienti ozvou sami dřív, než jim stihneme zavolat. To je pro nás nejlepší důkaz důvěry. Když se stane něco nového – přírůstek do rodiny, nové bydlení nebo třeba jen koníček dětí – jsme tu, abychom pomohli.
Kdy jste naposledy probrali své finance s poradcem?